了解证券期货纠纷多元化解 依法维护自身合法权益

更新时间:2017-12-05 10:32:58   点击:

证券期货纠纷多元化解机制相关知识

前期,最高人民法院和中国证券监督管理委员会联合下发了《关于在全国部分地区开展证券期货纠纷多元化解机制试点工作的通知》(以下简称《通知》),规定了试点调解组织的基本条件和认可管理、健全诉调对接工作机制、强化纠纷多元化解机制保障落实等内容。对此,投资者应当了解以下知识:

一、调解组织专业规范。《通知》规定证券期货监管机构、行业组织等发起设立、实际管理的调解组织,可以成为试点调解组织。试点调解组织应当符合具有规范的组织形   式、固定的办公场所和调解场地、专业的调解人员、健全的调解工作制度等基本条件。目前,全国试点的调解组织有:中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会、中国证券投资者保护基金有限责任公司、中证中小投资者服务中心有限责任公司、深圳证券期货业纠纷调解中心、广东中证投资者服务与纠纷调解中心、天津市证券业纠纷人民调解委员会。

二、调解服务免费。《通知》规定试点调解组织受理中小投资者的纠纷调解申请,不收取任何费用。

三、有一批专职或专家调解员队伍。《通知》规定试点调解组织应建立专职或专家调解员制度。依法开展调解完善工作制度和流程管理,建立科学的考核评估体系和责任追究制度。

四、受理纠纷范围更为广泛。《通知》规定自然人、法人和其他组织之间因证券、期货、基金等资本市场风险投资业务产生的合同和侵权责任纠纷,均属试点范围。

五、明确了诉调对接机制,确保调解结果有效执行。《通知》规定:一是经试点调解组织主持调解达成的调解协议,具有民事合同性质。经调解员和调解组织签字盖章后,当事人可以申请有管辖权的人民法院确认其效力。经人民法院确认有效的具有明确给付主体和给付内容的调解协议,当事人可以申请人民法院强制执行。二是充分发挥督促程序功能。符合法定条件的调解协议,可以作为当事人向有管辖权的基层人民法院申请支付令的依据。

六、调解方式灵活多样。《通知》规定试点调解组织应充分运用现代传媒手段,把面对面与网络对话、即时化解等方式有机结合,并总结推广电视调解、视频调解等做法。试点地区法院要借助互联网等现代科技手段,通过接受相关申请、远程审查和确认、快捷专业服务渠道、电子督促、电子送达等方法方便当事人参与多元化解工作,提高工作质量和效率。

     七、灵活便民。《通知》规定要着眼于纠纷的实际况,灵活确定纠纷化解的方式、时间和地点,尽可能方便投资者,降低当事人解决纠纷的成本;调解工作应当明确办理时限,提高工作效率,不得久调不决。

     八、投资者在启动调解机制时拥有主动权。《通知》规定投资者申请采用调解方式解决纠纷的,证券期货市场经营主体应当积极配合参与调解。

     九、安徽辖区调解机构联系方式及地址。调解机构名称:安徽省证券期货纠纷调解中心,电话:0551-65100933,地址:合肥市蒙城路109号省地税大厦17层。中证中小投资者服务中心安徽调解站,电话:0551-65100933,地址:合肥市蒙城路109号省地税大厦17层。

 

 

资产管理纠纷调解成功案例

    一、案情概要

2014年3月20日,投资者王某了解到某证券公司“某集合资产管理计划”,当时该集合资产管理计划营销宣传时明确表示“不直接投资二级市场,利用机构优势申购新股,进出费用全免”,王某购买了120万元该产品,截至2015年8月,该产品累计发放红利82万元。于是,王某又陆续追加购买了310万元产品。

2014年5月9日,沪深交易所分别出台了《上海市场首次公开发行股票网上按市值申购实施办法》和《深圳市场首次公开发行股票网上按市值申购实施办法》,规定采用网上按市值申购方式首次公开发行股票,投资者需持有一定市值的二级市场股票,才可以根据其持有市值对应的额度网上申购新股。由于新股认购规定变更及二级市场行情波动,2015年11月,王某购买的基金净值跌至约0.5元。投资者下载了产品管理报告,发现2015年一季度通过二级市场配置的股票资产占比高达63%。王某认为管理人某证券公司在持有人不知情的情况下自行决定增大二级市场投资,并严重违背营销宣传时“不直接投资二级市场”的承诺。王某认为对方存在误导性宣传,导致其购买的430万元该资产管理计划产品遭受损失,并主张造成的246万元损失的赔偿。

二、争议焦点

经过调解中心专家调解,证券公司承认其理财操作违反了合同约定,但提出投资者在合同履行中事实上已经知晓该产品已经投资于二级市场,但仍然追加投资,所以投资者也存在过错。具体到赔偿金额上,双方争议焦点主要在于82万元的投资收益的归属权以及损害赔偿是否应当合并计算问题。王某认为,82万元红利是自己应得的投资收益,在计算证券公司给自己造成的损失数额时应予以剔除。但某证券公司坚持,在计算损失时应当将82万元红利合并计算,也即就投资者主张的246万元剔除82万元后由证券公司承担约70%的过错责任,由此得出赔偿数额约等于114万元。

三、调解过程

调解员在对纠纷双方开展调解工作之前,对双方争议点进行了系统的法律分析,在具体损失数额的计算方法上借鉴了最高院发布的审判指导意见,引用了损益相抵原则,当受害人所遭受的损害和所获得利益是基于对方同一违约行为而发生,即违约既使受害人遭受了损害,又使受害人获得了利益时,法院应责令违约方赔偿受害人全部损害与受害人所得利益的差额。调解员通过引用类似法院司法判例为投资者提供了专业的咨询讲解,投资者在听完调解员的讲解后,表示同意扣除82万元,最终双方达成调解协议,投资者接受了114万元的赔偿,证券公司并赔礼道歉。仅仅历时一周多的时间,双方纠纷得到有效化解。

四、案件点评

1、投资者要提高依法维权意识,权益受到侵害时,应积极依法通过调解、仲裁或者诉讼等多元化解决渠道维护自己的合法权益。

2、投资者要主动了解证券期货市场相关规定,避免资金投向违规的产品。在该案中,投资者承担了部分过错责任,这也提醒广大投资者,不能因为短期的利益而忽视投资风险,由此给自己带来更大的损失。

客服热线

400-882-0628